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了解金融产品与服务
来源: 日期:2018/3/13

一、经纪业务产品与服务分级
在综合考虑产品与服务的流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资方向和投资范围、投资单位产品或者相关服务的最低金额、募集方式、发行人等相关主体的信用状况、同类产品过往业绩等因素后,将金融产品或服务的风险等级从高到低划分为五个主要级别:高、中高、中、中低、低五级。
涉及投资组合的产品或者服务,按照产品或者服务整体风险等级进行评估。当产品或者服务存在下列因素的,我公司审慎评估其风险等级:
(一)存在本金损失的可能性,因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失的产品或者服务;
(二)产品或者服务的流动变现能力,因无公开交易市场、参与投资者少等因素导致难以在短期内以合理价格顺利变现的产品或者服务;
(三)产品或者服务的可理解性,因结构复杂、不易估值等因素导致普通人难以理解其条款和特征的产品或者服务;
(四)产品或者服务的募集方式,涉及面广、影响力大的公募产品或者相关服务;
(五)产品或者服务的跨境因素,存在市场差异、适用境外法律等情形的跨境发行或者交易的产品或者服务;
(六)自律组织认定的高风险产品或者服务;
(七)其他有可能构成投资风险的因素。
二、经纪业务产品与服务风险等级名录及匹配意见
我公司根据产品或者服务的不同风险等级,对其适合销售产品或者提供服务的投资者类型作出判断;根据投资者的不同分类,对其适合购买的产品或者接受的服务作出判断。将《产品或服务风险等级名录》提供给投资者,对于名录中未明确的产品或服务,我公司将通过签署风险揭示书的方式予以告知,将要求投资才签署确认。
华福证券经纪业务产品与服务风险等级目录及匹配意见
 
风险承受能力等级
保守型
谨慎型
稳健型
积极型
激进型
风险调查问卷得分
20分以下
20-36
37-53
54-82
83分以上
低风险
国债
债券质押式逆回购业务
债券质押式报价回购业务
货币型产品
银行保本型理财产品
货币市场基金
短期理财债券型基金
中低风险
地方政府债
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政策性银行金融债
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AA+及以上级别的信用债
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普通债券基金
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中风险
A股股票
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×
B股股票
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AA级别信用债
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创新层挂牌公司股票(新三板)
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股票期权保护性认沽开仓业务
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股票基金
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混合基金
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可转债基金
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分级基金A份额
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中高风险
融资融券及相关业务
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股票质押式回购(融入方)
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约定购回式证券交易(融入方)
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创业板
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港股通股票
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个股期权买入开仓业务
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股票期权保证金卖出开仓业务
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风险警示股票
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退市整理期股票
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AA-级别信用债
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基础层挂牌公司股票(新三板)
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权证
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可转债基金分级B份额
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高风险
复杂的结构化产品
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AA-以下级别信用债
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场外衍生产品
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债券基金分级B份额
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股票分级基金B份额
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大宗商品基金
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私募股权基金
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注:1.请严格按照适当性管理要求,将相应风险等级的产品或服务销售或提供给适配的投资者;2.表中基金产品风险等级仅作大类参考,具体基金风险等级由华福证券产品与服务评估委员会评定;3.本表持续更新中。
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