一、适当性匹配原则
（一）风险等级匹配基本原则
1.普通投资者风险承受能力与产品或服务的风险等级适当性匹配遵循以下原则：
（1）保守型（含风险承受能力最低类别）投资者匹配低风险等级产品或服务；
（2）谨慎型投资者匹配中低风险、低风险等级产品或服务；
（3）稳健型投资者匹配中风险、中低风险、低风险等级产品或服务；
（4）积极型投资者匹配中高风险、中低风险、低风险等级产品或服务；
（5）激进型投资者匹配高风险、中高风险、中低风险、低风险等级产品或服务。
2.专业投资者可以购买或接受所有风险等级的产品或服务。
3.法律、行政法规、中国证监会规定及市场、产品或服务对投资者准入有要求的，我公司严格执行准入标准。
（二）证券服务适当性匹配
客户服务提供，我公司按照服务风险等级与投资者风险等级进行适当性匹配，若匹配则签署证券服务适当性匹配意见及投资者确认书（见附件1）；若不匹配则进行不适当警示后，签署证券服务风险警示及投资者确认书（见附件2）。
（三）金融产品适当性匹配
金融产品销售，我公司按照服务风险等级、投资品种、期限与投资者风险等级、拟投资品种、期限进行适当性匹配，若匹配则签署金融产品适当性匹配意见及投资者确认书（见附件3）；若不匹配则进行不适当警示后，签署金融产品风险警示及投资者确认书（见附件4）。
二、产品或服务不适当销售或提供
对于我公司告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务后，投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受相关服务的，我公司在确认其不属于风险承受能力最低类别的投资者后，就产品或者服务风险高于其承受能力进行特别的书面风险警示，投资者仍坚持购买的，可以向其销售相关产品或者提供相关服务。
三、适当性匹配意见的特别声明
我公司对投资者提出的适当性匹配意见并不代表对产品或服务的风险和收益作出实质性判断或保证。投资者在参考我公司适当性匹配意见的基础上，根据自身能力审慎独立决策，独立承担投资风险。
附件：1.证券服务适当性匹配意见及投资者确认书
2.证券服务风险警示及投资者确认书
3.金融产品适当性匹配意见及投资者确认书
4.金融产品风险警示及投资者确认书
附件1：
证券服务适当性匹配意见及投资者确认书（一式两份）
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适
当
性
匹
配
意
见
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尊敬的投资者（姓名/名称：__________ 资产账号：____________________）：
您的风险承受能力等级为：
□保守型 □谨慎型 □ 稳健型 □积极型 □激进型
您拟接受的证券服务 ,
风险等级为：□低风险 □中低风险 □中风险 □中高风险 □高风险
本营业网点已经向您充分揭示了该证券服务的风险。您的风险承受能力等级与该证券服务风险等级相匹配。本适当性评估意见供您决策参考，并不代表本营业网点对上述服务的风险或收益作出实质性判断和保证。
本营业网点就上述适当性评估意见与您进行确认，并建议您审慎考察该服务的特征及风险，进行充分风险评估，自行做出投资决定。
华福证券____________营业部
经办签章：
年 月 日
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投
资
者
确
认
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华福证券_________营业部：
本人/本机构已认真阅读了贵营业网点关于证券服务__________的风险揭示书，并已充分了解该服务的特征和风险，签署了风险揭示书。
本人/本机构在此确认自身风险承受能力等级与该金融服务风险等级相匹配。
本人/本机构投资该项产品或接受该项证券服务的决定，系本人/本机构独立、自主、真实的意思表示，与贵营业网点及相关从业人员无关。
投资者签名或盖章：
年 月 日
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注：关于投资者适当性管理相关内容（含投资者分类、产品分级、适当性匹配原则、从业人员适当性管理禁止性行为等），可通过我公司官网（http://www.hfzq.com.cn/）—投资者教育—适当性管理专栏查询。
附件2：
证券服务适当性不匹配风险警示及投资者确认书（一式两份）
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风
险
等
级
不
匹
配
警
示
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尊敬的投资者（姓名/名称：__________ 资产账号：____________________）：
您拟投资的金融服务 （名称），其风险等级为 ，高于您的风险承受能力等级__________。购买该产品或接受该服务，可能导致您产生损失。
本适当性评估意见供您决策参考，并不代表本营业网点对上述产品或服务的风险或收益作出实质性判断和保证。
我营业网点就上述情况向您提出警示，并建议您关注该证券服务的特征及风险，审慎作出投资决策。
若您经审慎考虑后，仍坚持接受该证券服务，请签署下附投资确认书。
华福证券____________营业部
经办签章：
年 月 日
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投
资
者
确
认
书
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华福证券______________营业部：
本人/本机构已认真阅读了贵营业网点关于 金融服务的相关警示，并已充分了解该产品或服务的特征和风险，充分知悉上述不匹配情况。
本人/本机构经审慎考虑后，仍坚持接受该证券服务，并愿意承担由此可能产生的损失和其他后果。接受该证券服务的决定系本人/本机构独立、自主、真实的意思表示，与贵营业网点及相关从业人员无关。
投资者签名或盖章：
年 月 日
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附件3：
金融产品适当性匹配意见及投资者确认书（一式两份）
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适
当
性
匹
配
意
见
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尊敬的投资者（姓名/名称：__________ 资产账号：_________________）：
您拟接受的金融产品 （代码__________）存在以下适当性风险：
产品风险等级与您的风险承受能力（□匹配 □不匹配）；
产品风险投资期限与您预期投资期限（□匹配 □不匹配）；
产品所属的投资品种与您确认的投资品种（□匹配 □不匹配）
本营业网点已经向您充分揭示了该金融产品的风险。您的风险承受能力等级、拟重点投资的品种和大部分资金的投资期限与该金融产品的风险等级、投资品种和投资期限相匹配。本适当性评估意见供您决策参考，并不代表本营业网点对上述产品的风险或收益作出实质性判断和保证。
本营业网点就上述适当性评估意见与您进行确认，并建议您审慎考察该产品的特征及风险，进行充分风险评估，自行做出投资决定。
华福证券____________营业部
经办签章：
年 月 日
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投
资
者
确
认
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华福证券_________营业部：
本人/本机构已认真阅读了贵营业网点关于金融产品 （代码__________）的风险揭示书，并已充分了解该服务的特征和风险，签署了风险揭示书。
本人/本机构在此确认自身风险承受能力等级、拟重点投资的品种、期限与该金融产品的风险等级、品种、期限相匹配。
本人/本机构投资该项产品或接受该项服务的决定，系本人/本机构独立、自主、真实的意思表示，与贵营业网点及相关从业人员无关。
投资者签名或盖章：
年 月 日
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附件4：
金融产品适当性不匹配风险警示及投资者确认书（一式两份）
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风
险
等
级
不
匹
配
警
示
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尊敬的投资者（姓名/名称：__________ 客户号：____________________）：
根据适当性评估结果，您拟接受的金融产品 （代码__________）存在以下适当性风险：
产品风险等级与您的风险承受能力（□匹配 □不匹配）；
产品风险投资期限与您预期投资期限（□匹配 □不匹配）；
产品所属的投资品种与您确认的投资品种（□匹配 □不匹配）
购买该产品，可能导致您产生损失。本适当性评估意见供您决策参考，并不代表本营业网点对上述产品或服务的风险或收益作出实质性判断和保证。我公司就上述情况向您提出警示，并建议您关注该产品或服务的特征及风险，审慎作出投资决策。
若您经审慎考虑后，仍坚持购买该金融产品，请签署下附投资确认书。
华福证券_________营业部
经办签章
年 月 日
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投
资
者
确
认
书
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华福证券______________营业部：
本人/本机构已认真阅读了贵营业网点关于金融产品 （代码________）的相关警示，并已充分了解该产品的特征和风险，充分知悉上述不匹配情况。
本人/本机构经审慎考虑后，仍坚持购买该产品，并愿意承担由此可能产生的损失和其他后果。购买该产品的决定系本人/本机构独立、自主、真实的意思表示，与贵营业网点及相关从业人员无关。
投资者签名或盖章：
年 月 日
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闽公安备：35010302000612
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