一、如何办理融资融券开户？ 

　　个人投资者本人携带身份证和银行卡到开户营业部柜台申请。

二、什么是信用账户自有资金？

　　信用账户自有资金为信用买入可实际使用资金，即做信用买入时系统显示的可用资金，也可以通俗得理解为账户虽归证券公司所有，但您可自由支配可用资金买入担保物。

三、投资者进行融资融券交易前，应做什么准备工作？

　　投资者向证券公司融资、融券前，应当按照《证券公司融资融券业务管理办法》等有关规定与证券公司签订融资融券合同以及融资融券交易风险揭示书，并委托证券公司为其开立信用证券账户和资金账户。

四、证券公司为什么要求投资者在融资融券交易前提交保证金？

　　为了控制信用风险，证券公司向投资者融资、融券前，应当事先向投资者收取一定比例的保证金。保证金可以是现金，也可以以证券充抵。

　　投资者提交的保证金以及投资者融资买入的全部证券和融券卖出所得的全部资金以及上述资金、证券所产生的孳息等，整体作为证券公司对投资者融资融券所生债务的担保物。

五、融资融券期限最长是多少？

　　证券公司与投资者约定的融资、融券期限最长不得超过6个月，客户可以随时偿还负债。合约到期前投资者可以申请办理展期，本公司根据投资者的信用状况、负债情况、维持担保比例水平进行评估，可以为满足条件的客户办理展期，每次展期时间不超过6个月。 

六、融资融券息费是什么？

　　融资融券息费是证券公司为投资者提供融资融券服务而收取的报酬，包括：融资利息、融券费用、罚息等。

　　投资者了结融资融券债务时，除了归还融资的欠款和融券的欠券外，还需偿还融资利息、融券费用等各类费用。

　　具体的收费标准及其他收费事项投资者应依从签订的《融资融券合同》或业务表单的约定。

七、融资融券交易公开信息披露包括什么内容？

　　交易所在每个交易日开市前，根据证券公司在前一交易日日终清算后报送的数据汇总，向市场公布以下信息：

　　（一）前一交易日单只标的证券融资融券交易信息，包括融资买入额、融资余额、融券卖出量、融券余量等信息；

　　（二）前一交易日市场融资融券交易总量信息。 

八、融资融券交易出现异常时，交易所可以采取什么监管措施？

　　为了防范市场操纵风险，交易所对市场融资融券交易进行监控。当融资融券交易出现异常时，交易所可视情况采取以下措施并向市场公布：

　　（一）调整标的证券标准或范围；

　　（二）调整可充抵保证金有价证券的折算率；

　　（三）调整融资、融券保证金比例； 

　　（四）调整维持担保比例；

　　（五）暂停特定标的证券的融资买入或融券卖出交易； 

　　（六）暂停整个市场的融资买入或融券卖出交易；

　　（七）交易所认为必要的其他措施。 

九、融资融券交易存在异常交易行为的，交易所可以采取什么监管措施？

　　交易所对投资者融资融券交易进行实时监控，当融资融券交易存在异常交易行为的, 交易所可以视情形采取限制相关信用证券账户交易等措施。 

十、持有普通证券账户和信用证券账户的投资者如何履行信息报告、披露等义务？

　　投资者及其一致行动人通过普通证券账户和信用证券账户合计持有一家上市公司股票及其权益的数量或者其增减变动达到有关法律、行政法规、部门规章及交易所有关业务规则规定的比例时，应当依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。 

十一、投资者信用证券账户有关分红、派息、配股等权益如何处理？

　　投资者信用证券账户内证券的分红、派息、配股等权益处理，按照《证券公司融资融券业务管理办法》、登记结算公司有关规定以及证券公司与投资者之间约定办理。

十二、什么是信用证券账户与信用资金账户？

　　信用证券账户是客户为参与融资融券交易，向证券公司申请开立的证券账户。该账户是证券公司在证券登记结算机构开立的“客户信用交易担保证券账户”的二级账户，用于记录客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据。在一定条件下，可以实现与普通证券账户之间进行证券划转。 
　　信用资金账户是指客户在证券公司指定存管银行开设的资金账户。该账户是证券公司在银行开立的“客户信用交易担保资金账户”的二级账户，用于记载客户交存的担保资金的明细数据。在一定条件下，可以实现与银行结算账户（银行卡）之间进行资金划转。

十三、投资者信用证券账户有何限制？

　　投资者信用证券账户不得买入或转入除可充抵保证金证券范围以外的证券，也不得用于参与定向增发、上交所股票交易型开放式指数基金和上交所债券交易型开放式指数基金的申购及赎回、深交所股票交易型开放式基金和债券交易型开放式基金申购及赎回、债券回购交易等。

十四、投资者可以融资买入、融券卖出的标的证券具体包括哪些？

　　交易所将按照“从严到宽、从少到多、逐步扩大”的原则，从符合条件的证券范围内，选取并确定可作为标的证券的名单，并向市场公布。

　　同时，证券公司也可以根据自身业务经营情况、市场状况以及客户资信等因素，自行确定标的证券名单，但其自行确定的标的证券名单不得超出交易所公布的标的证券范围。

　　因此，投资者融资买入、融券卖出的标的证券必须在交易所公布的标的证券范围内，同时也必须在证券公司自行确定的标的证券名单上。

十五、投资者可不可以提取保证金？

　　当投资者维持担保比例超过300%时，投资者可以提取保证金可用余额中的现金或划转充抵保证金的证券部分，但提取现金、划转证券后维持担保比例不得低于300%。

　　提取现金是指将现金从信用资金账户转入银行结算账户（银行卡）后，在银行端提取；划转证券是指将证券从信用证券账户划转到普通证券账户。