尊敬的客户：

为适应融资融券业务发展需要，本公司对原有融资融券合同部分条款进行了修订，自2020年7月29日起将启用《华福证券有限责任公司融资融券合同》（202002版）。

根据融资融券合同第一百零七条约定，签署原合同的投资者自本公司发布条款变更公告之日起三个自然日内未提出异议，则视同投资者已知悉并同意本公司公告内容，公告内容自公告之日即成为原合同的组成部分。若投资者对所修改的内容存有异议，可按原合同约定解除合同。

现将本次修订内容公告如下：

一、华福证券有限责任公司融资融券交易风险揭示书

原文：（二）投资者从事融资融券交易期间，有关证券市场的法律、法规及相关政策、规则发生变化，可能引起证券市场价格波动，可能会给投资者造成经济损失，该损失由投资者自行承担。

修改后：（二）投资者从事融资融券交易期间，有关证券市场的法律、法规及相关政策、规则发生变化，可能引起证券市场价格波动或影响融资融券交易，可能会给投资者造成经济损失，该损失由投资者自行承担。

原文：（七）投资者从事融资融券交易期间，账户借用或委托他人进行证券交易的，不要轻信他人给予的没有法律保障的获利保证或不会发生亏损的任何承诺，类似的承诺不会减少投资者发生亏损的可能，账户所产生的负债、损失、法律义务均由投资者本人自行承担。

修改后：（七）投资者的融资融券账户不得借用或委托他人进行证券交易，更不要轻信他人给予的没有法律保障的获利保证或不会发生亏损的任何承诺，类似的承诺不会减少投资者发生亏损的可能，账户所产生的负债、损失、法律义务均由投资者本人自行承担。

原文：五、提交担保物后不能随意提取的风险

投资者向信用账户提交资金或证券作为担保物后，只有当信用账户维持担保比例超过交易所规定的标准时，方可提取超出部分的保证金可用余额中的现金或证券。投资者在提交担保物前应清楚认识到这一限制。

修改后：五、提交担保物后不能随意提取的风险

投资者向信用账户提交资金或证券作为担保物后，只有当信用账户维持担保比例超过交易所规定的标准并且满足证券公司集中度管控要求时，方可提取超出部分的保证金可用余额中的现金或证券。投资者在提交担保物前应清楚认识到这一限制。

二、第一章 释义

原文：【信用账户单一板块持仓集中度】指甲方信用账户中持有的单一板块（如主板、中小板、创业板、科创板等）证券价值总和占其信用账户总资产的比例。

修改后：【信用账户板块持仓集中度】指甲方信用账户中持有的单一板块或多个板块（如主板、中小板、创业板、科创板、存托凭证等）证券价值总和占其信用账户总资产的比例。

三、第二章 声明与保证

第二条  甲方向乙方作如下声明与保证

原文：16.甲方使用科创板股票参与融资融券交易的，甲方承诺向乙方提供的有关投资目的、投资偏好、投资期限、风险承受能力、资产状况等与适当性管理有关的信息真实合法、完整有效，不存在任何重大遗漏或误导性陈述。

甲方同意并授权乙方进行全面核查，对甲方存在不予配合、提供虚假信息、账户资产变动异常等不符合科创板投资者适当性管理要求的，乙方有权重新对甲方进行综合评估，并根据评估结果采取进一步风险揭示、暂停或取消甲方科创板融资融券交易权限等风险管理措施。

修改后：甲方参与融资融券交易的，甲方承诺向乙方提供的有关投资目的、投资偏好、投资期限、风险承受能力、资产状况等与其投资品种的适当性管理有关的信息真实合法、完整有效，不存在任何重大遗漏或误导性陈述。

甲方同意并授权乙方进行全面核查，对甲方存在不予配合、提供虚假信息、账户资产变动异常等不符合投资者适当性管理要求的，乙方有权重新对甲方进行综合评估，并根据评估结果采取进一步风险揭示、暂停或取消甲方相关品种（如科创板、创业板、存托凭证）融资融券交易权限等风险管理措施。

四、第三章 双方权利及义务

第四条  甲方权利

原文：……2．当甲方的信用账户维持担保比例超过乙方规定比例时，甲方可以按照证券交易所规定和合同约定，转出超出规定比例部分的保证金可用余额中的可充抵保证金证券或现金。……

修改后：……2．当甲方的信用账户维持担保比例超过乙方规定比例且满足乙方集中度管控要求时，甲方可以按照证券交易所规定和合同约定，转出超出规定比例部分的保证金可用余额中的可充抵保证金证券或现金。……

五、第七章 融资融券业务操作

第六条  乙方权利

原文：11．在甲方各类身份证明材料和信用状况证明文件、资料、信息等发生变更时，甲方应及时通知乙方开户分支机构办理身份证明文件更新手续。若甲方未及时办理相关证明文件、资料、信息变更手续的，乙方有权限制甲方信用买入、融资买入或融券卖出交易。

修改后：11．在甲方各类身份证明材料和信用状况证明文件、资料、信息等发生变更时，甲方应及时通知乙方开户分支机构办理身份证明文件更新手续。若甲方未及时办理相关证明文件、资料、信息变更手续的，乙方有权限制甲方信用账户交易。

原文：12.乙方有权对甲方信用账户单一证券持仓集中度、单一板块持仓集中度实施实时交易前端控制。当甲方信用账户内的单一证券市值、单一板块证券市值占其信用账户总资产的比例达到乙方规定的阀值时，乙方有权对甲方信用账户采取限制买入、融资买入、担保物划转该证券等措施。乙方有权根据交易所规定和市场情况设定并调整甲方信用账户单一证券市值、单一板块证券市值占其信用账户总资产比例的前端控制指标，乙方通过本合同约定的方式对相关前端控制类指标予以通知公告，具体比例以乙方通知公告为准。

修改后：12.乙方有权对甲方信用账户板块持仓集中度、单一证券持仓集中度实施实时交易前端控制。当甲方信用账户内的板块证券市值、单一证券市值占其信用账户总资产的比例达到乙方规定的阈值时，乙方有权对甲方信用账户采取限制买入、融资买入、担保物划转该证券等措施。乙方有权根据交易所规定和市场情况设定并调整甲方信用账户板块证券市值、单一证券市值占其信用账户总资产比例的前端控制指标，乙方通过本合同约定的方式对相关前端控制类指标予以通知公告，具体比例以乙方通知公告为准。

第十七条  担保物、维持担保比例

原文：6．当甲方提交的担保物价值与其融资融券债务之间的比例超过提取担保物维持担保比例时，甲方可按照交易所规定和本合同约定转出超出部分的担保物。

修改后：6．当甲方提交的担保物价值与其融资融券债务之间的比例超过提取担保物维持担保比例且满足乙方集中度管控要求时，甲方可按照交易所规定和本合同约定转出超出部分的担保物。

原文：8. ……甲方信用账户内的科创板股票，乙方有权以乙方确定的一定折扣比率确定计算其作为担保物的价值。乙方有权根据外部监管规定、市场情况以及乙方内部风险管理要求等定期或不定期调整科创板股票折扣比率并通过网站等方式进行公告，且自乙方公告确定的日期执行。

修改后：8. ……甲方信用账户内的科创板及创业板股票、存托凭证，乙方有权以乙方确定的一定折扣比率确定计算其作为担保物的价值。乙方有权根据外部监管规定、市场情况以及乙方内部风险管理要求等定期或不定期调整科创板及创业板股票、存托凭证折扣比率并通过网站等方式进行公告，且自乙方公告确定的日期执行。

特此公告。

                华福证券有限责任公司

2020年7月28日